Introduzione alle procure permanenti

Introduzione

A qualsiasi età o fase della vita, le persone devono prendere decisioni finanziarie. Possono essere grandi, come l'acquisto o la vendita di una casa, o piccole, come pagare la bolletta della luce o fare la spesa. Queste decisioni finanziarie, grandi o piccole che siano, sono importanti per il benessere e la sicurezza di ognuno in qualsiasi momento della vita, ma sono fondamentali quando si invecchia.

A volte le persone anziane possono diventare meno capaci di prendere decisioni finanziarie per se stesse. Ciò può essere dovuto a un cambiamento delle capacità fisiche o cognitive. Questo può accadere all'improvviso, a causa di un incidente o di una malattia (come un ictus) che rende difficile, o addirittura impossibile, andare in banca o pagare una bolletta. Oppure può verificarsi nel corso del tempo, magari a causa dell'insorgere graduale di una condizione come la demenza.

7 cose fondamentali a cui pensare quando si redige una procura permanente

Ecco alcuni aspetti fondamentali a cui pensare per far sì che la vostra procura duratura funzioni per voi e per ridurre il rischio di abusi.

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Se perdete la capacità di gestire i vostri affari finanziari, come verranno gestiti? Chi deciderà di pagare le bollette o di scegliere come finanziare le cure?

Per fare in modo che i vostri affari finanziari siano sempre gestiti come vorreste, potete decidere di fare una procura a tempo indeterminato.

Che cos'è una procura definitiva?

Una Procura Permanente (ora nota come Piano Personale Anticipato (APP) nel Territorio del Nord) è un documento legale che consente a una persona di assicurarsi che le sue decisioni finanziarie (e in alcuni stati e territori anche personali/di stile di vita) vengano prese nel caso in cui non sia in grado di farlo da sola.

Comprendere la capacità

La legge presume che gli adulti abbiano la "capacità" di prendere le proprie decisioni, fino a prova contraria. Ma la capacità non è sempre semplice.

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Il documento stabilisce quali decisioni possono o non possono essere prese per conto della persona e le consente di autorizzare una persona di fiducia a prendere tali decisioni per lei. Ha effetto solo se la persona perde la capacità di decidere da sola.

Una procura a tempo indeterminato "dura" oltre il momento in cui la persona non ha più capacità decisionale, potenzialmente fino alla fine della sua vita. Una persona può rilasciare una procura a tempo indeterminato (EPOA) quando vuole e revocarla quando vuole, finché ha capacità di intendere e di volere.

La procura definitiva è talvolta indicata semplicemente come "procura definitiva" o "EPOA". È diversa da una procura generale o "POA".

Un POA copre situazioni specifiche, come un viaggio all'estero o un ricovero in ospedale. Una persona può emettere un POA quando vuole e revocarlo quando vuole, purché sia capace di intendere e di volere.

Ogni stato e territorio australiano ha disposizioni diverse (e alcuni usano nomi diversi) per una procura permanente, ma i principi generali sono gli stessi.

Per saperne di più sulle procure permanenti nel vostro Stato o territorio

Le leggi, i tipi e i nomi delle procure permanenti (EPOA o EPA) in Australia sono diversi a seconda del luogo di residenza. Scoprite cosa si applica nel vostro Stato o territorio.

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Il testamento è una cosa diversa

Molte persone fanno testamento per garantire che le loro volontà in merito alla distribuzione dei loro beni (come proprietà, denaro e azioni) vengano eseguite dopo la loro morte.

Tuttavia, un testamento non conferisce a nessuno l'autorità di gestire gli affari finanziari della persona mentre è in vita, anche se perde la capacità di intendere e di volere.

È quindi consigliabile redigere sia un testamento che una procura.

Che cos'è un avvocato?

Un avvocato è generalmente una persona incaricata di prendere decisioni finanziarie per un'altra persona.

Il procuratore si occupa di tutte le questioni finanziarie che la persona desidera, secondo le istruzioni contenute nel documento di procura permanente. Ad esempio, può essere incaricato di pagare le bollette dell'elettricità, di gestire i conti bancari o di provvedere al pagamento dei servizi di assistenza agli anziani vendendo la casa. Le responsabilità possono essere grandi o piccole.

Alcuni Stati e territori consentono di nominare più di un avvocato, e in tal caso ogni avvocato potrebbe occuparsi di questioni diverse.

In Australia, un avvocato deve avere più di 18 anni e avere capacità decisionale. Deve essere una persona di fiducia, che conosca i suoi valori e le sue priorità, in modo da poter prendere decisioni in linea con le sue preferenze.

Le regole possono essere diverse in ogni Stato, ma in generale un avvocato deve:

• tenere separati il denaro e i beni della persona in questione dai suoi.

• mantenere i registri finanziari della persona

• agire con cura e diligenza

• evitare i conflitti di interesse

Come diventare avvocato

Un avvocato ha il dovere e il privilegio di consentire a un'altra persona di vivere la vita che desiderava, comprendendo e mettendo in atto i suoi desideri e le sue preferenze.

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Scegliere un avvocato

La persona nominata come avvocato potrebbe dover prendere decisioni importanti per vostro conto, quindi dovreste scegliere una persona di cui vi fidate veramente.

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Cosa succede se non ho una procura definitiva?

Molto probabilmente, qualcuno dovrà rivolgersi a un tribunale o a un'autorità giudiziaria per ottenere la nomina di un gestore finanziario dei vostri affari. Questa procedura può essere costosa e richiedere tempo.

È meglio nominare una persona da sola, finché si è in grado di farlo, attraverso una procura a tempo indeterminato.

Per saperne di più su cosa succede se non si dispone di una procura permanente

È importante comprendere appieno i rischi legati alla mancanza di una procura definitiva prima di decidere di non farne una.

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Una procura definitiva può essere modificata?

Una volta conferita, la procura può essere modificata o revocata. Finché una persona ha ancora capacità decisionale, può modificare o revocare la propria procura permanente in qualsiasi momento. A seconda della zona dell'Australia in cui si vive, le regole o le procedure da seguire saranno diverse.

È importante che le persone rivedano di tanto in tanto la loro procura definitiva per apportare le modifiche necessarie o desiderate, ad esempio se cambiano idea sulla scelta originaria del procuratore o se il procuratore diventa incapace di svolgere il ruolo.

Si consiglia vivamente di rivolgersi a un consulente legale indipendente quando si decide di creare o modificare i propri documenti.

Nel caso in cui la persona non sia più capace di intendere e di volere, ogni Stato e territorio dispone di un Tribunale civile o amministrativo (o di un organo equivalente) che prenderà tutte le decisioni relative alla procura, compresa la revoca.

Devo registrarlo?

La maggior parte degli Stati e dei territori australiani non richiede la registrazione di una procura duratura. Tuttavia, alcuni lo fanno, e alcuni hanno anche regole sulla registrazione se il/i procuratore/i comprerà e venderà beni immobili per conto della persona. Verificate le norme del vostro Stato o territorio, in particolare il ruolo del Land Title Office.

Le procure in diversi Stati e territori

I requisiti per la registrazione sono diversi in alcuni stati e territori, e alcuni hanno anche regole sulla registrazione se l'avvocato o gli avvocati comprano e vendono immobili per conto della persona.

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Questo può causare problemi se una persona si ammala all'improvviso e nessuno sa dove si trovi la sua procura o quale sia la copia più recente.

In genere, i procuratori devono firmare un documento di accettazione e conservare una copia della procura. È un buon passo avanti, ma le persone devono comunque sapere chi è il procuratore.

Pertanto, se si redige una procura duratura, è necessario che le persone di fiducia ne siano a conoscenza, che sappiano dove è conservata e chi è il vostro procuratore.

Le copie possono essere tenute a casa, ad esempio in un cassetto della scrivania, nella borsa o nel portafoglio. Dovreste consegnarne una copia anche al vostro avvocato.

È possibile conservare una copia della procura in MyHealthRecord, il servizio di cartella clinica online del governo australiano, nell'area Documenti personali.

I governi degli Stati, dei territori e del Commonwealth stanno inoltre discutendo la possibilità di introdurre un registro nazionale degli EPOA.

Ogni Stato e territorio ha regole diverse per quanto riguarda i poteri di durata e altri documenti di pianificazione e il loro funzionamento congiunto. Possono anche utilizzare termini diversi .

Domande frequenti

Anche se avete un'idea di cosa siano le procure permanenti e di come possano aiutarvi, potreste avere ancora delle domande da fare o dei dubbi.

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Tuttavia, ogni Stato e territorio consente di nominare una persona che prenda una serie di altre decisioni, oltre a quelle finanziarie. Queste includono:

• decisioni personali/di stile di vita: ad esempio, con chi si vive e dove, chi si frequenta, quali attività sociali si svolgono, viaggi e vacanze

• Decisioni mediche - le vostre decisioni in materia di assistenza sanitaria, compresi i trattamenti e le cure di fine vita.

Alcune persone scelgono una persona come decisore personale/di stile di vita e un'altra come decisore finanziario, mentre altre persone nominano una sola persona per tutte le decisioni.

Sta a voi decidere come farlo funzionare.

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