Scegliere un avvocato

Introduzione

La persona nominata come procuratore nella procura definitiva potrebbe dover prendere importanti decisioni finanziarie per vostro conto, quindi dovreste scegliere una persona di cui vi fidate veramente. Idealmente, il procuratore conoscerà e capirà i vostri valori e ciò che è importante per voi, e prenderà per voi le decisioni che avreste preso da soli.

Potete nominare un solo procuratore e affidargli tutte le decisioni in materia finanziaria, grandi e piccole, e non solo. Nella maggior parte degli Stati e dei territori australiani è possibile nominare più di un procuratore e si può decidere di dividere le responsabilità tra loro.

Ad esempio, potreste incaricare vostra figlia di occuparsi delle decisioni relative alla vendita di un immobile, un amico intimo di gestire le bollette e le piccole spese come i piani di telefonia mobile e il vostro vicino di casa di organizzare i pagamenti per la spesa.

Chi può diventare avvocato?

Potete scegliere chi ritenete più adatto a diventare il vostro avvocato, purché soddisfi alcuni criteri.

In Australia, il procuratore deve essere una persona di età superiore ai 18 anni con capacità decisionale. Ogni Stato o territorio ha poi dei criteri aggiuntivi (ad esempio, in alcuni Stati il procuratore non può essere una persona che presta assistenza a pagamento), quindi è necessario verificare i requisiti del proprio Stato o territorio.

Non tutti, in età avanzata, dispongono di una rete di parenti e amici stretti che potrebbero essere avvocati. Tuttavia, esistono diverse opzioni per la nomina di un avvocato, in modo che le persone possano - e debbano - comunque pianificare il futuro.

Anche se state invecchiando da soli, o non siete sicuri che i vostri familiari siano la scelta giusta, o non avete un gruppo di amicizie strette, potete comunque fare una procura duratura.

Famiglia, amici e vicini di casa

La scelta più ovvia è quella di un familiare, una persona di fiducia che sia adatta e disposta ad agire per vostro conto. Ricordate che potete nominare più di un procuratore, quindi potete scegliere più di un familiare.

In alternativa, potete chiedere a un amico, a un vicino o a qualcuno della vostra comunità. Anche in questo caso, si tratta di una persona di fiducia che conosce i vostri valori e ciò che è importante per voi.

Amministratori statali

Se ritenete che non ci siano familiari o amici adatti a cui chiedere, o semplicemente preferite non chiederlo, potreste avere la possibilità di nominare l'Amministratore fiduciario pubblico nel vostro Stato o territorio. Si tratta di un dipartimento del governo statale che può amministrare le decisioni e gli affari legali delle persone che non possono farlo da sole. L'amministratore fiduciario pubblico di ogni Stato o territorio è diverso e ha prassi diverse.

L'amministratore fiduciario pubblico può agire come vostro avvocato e gestire i vostri affari finanziari. L'amministratore fiduciario può essere nominato come qualsiasi altro avvocato, anche se i suoi servizi sono soggetti a tariffe e oneri.

È inoltre possibile nominare il Tutore pubblico o il Difensore pubblico per questioni personali. Verificate il vostro Stato o territorio per maggiori dettagli.

Altri avvocati professionisti

Oltre al fiduciario pubblico, è possibile nominare fiduciari privati. Questi possono essere forniti da compagnie di assicurazione, banche o aziende specializzate nella gestione di trust. Se scegliete una società fiduciaria privata, è bene che vi facciate consigliare da un legale su come impostarla correttamente. I fiduciari privati chiederanno anche un compenso per i loro servizi.

In alternativa, potete nominare un avvocato o un commercialista. Come chiunque altro possiate considerare come vostro avvocato, il legale o il commercialista deve essere una persona di cui vi fidate e con cui andate d'accordo. Le norme e i regolamenti di entrambe le professioni assicurano che gli avvocati e i commercialisti agiscano con la "dovuta diligenza" (cioè nell'interesse dei loro clienti). Se non avete un avvocato, ogni Stato ha un consiglio per i servizi legali che può aiutarvi a trovarne uno.

Altre opzioni

Mentre valutate le opzioni del vostro avvocato, potreste sentire o leggere di altre possibilità, come quelle riportate di seguito.

Prima di scegliere, riflettete attentamente e verificate le regole del vostro Stato o territorio. Può essere utile consultare parenti o amici.

Accordi informali

Se una persona ritiene che non ci sia nessuno da nominare attraverso un documento legale formale come una procura duratura, può almeno registrare ciò che vorrebbe che fosse fatto.

In questo modo le persone sapranno quali sono i loro desideri e la registrazione potrebbe influenzarle a seguire ciò che vogliono. Tuttavia, non c'è alcuna garanzia che lo facciano, poiché non esiste alcun potere legale per far rispettare un accordo informale come questo.

Se decidete di optare per questa opzione, dovrete fornire molti dettagli nella documentazione scritta, in modo da coprire tutte le decisioni che potrebbero essere prese.

Dovrete anche assicurarvi che sia accessibile alle persone che prenderanno decisioni per voi. Ciò potrebbe significare tenerne delle copie nella borsetta o nel portafoglio e in un luogo accessibile della casa (ad esempio sul tavolo dell'ingresso o nel cassetto della cucina) e darne delle copie alle persone vicine, come gli amici o i fornitori di servizi.

Tuttavia, prendere accordi formali attraverso una procura definitiva è un piano molto migliore e più sicuro.

A cosa pensare quando si sceglie un avvocato

L'avvocato non deve essere necessariamente un familiare o il vostro coniuge o partner. Siete liberi di scegliere la persona (o le persone) di cui vi fidate di più e che ritenete sia in grado di agire per voi in caso di necessità.

Anche se amici, partner o familiari sono in grado di essere il vostro avvocato (e potrebbero anche aspettarsi di esserlo), potreste pensare, per una serie di motivi, che qualcun altro potrebbe essere una scelta migliore.

Ricordate che se perdete la capacità di intendere e di volere e non siete più in grado di prendere le vostre decisioni finanziarie, non sarete nemmeno in grado di guidare o istruire il vostro avvocato, quindi scegliete la persona o le persone che ritenete più adatte a ricoprire questo ruolo.

Chi sarebbe un buon avvocato?

Pensate a chi sarebbe in grado di prendere le decisioni finanziarie al posto vostro se voi non poteste prenderle.

• Chi ha le competenze e le capacità giuste per gestire le finanze? Considerare le competenze digitali / online - Centrelink ecc.

• La persona che state considerando avrà il tempo di occuparsi delle vostre decisioni?

• Dove vivono? Potranno accedere facilmente ai vostri conti bancari, ai fornitori di servizi e alle badanti? Un figlio adulto che vive all'estero potrebbe non essere una scelta pratica.

• Se fosse necessario prendere rapidamente una decisione che riguarda voi o i vostri interessi finanziari, sono in grado di essere decisivi?

• Potrebbero avere bisogno di un avvocato per voi. Saranno in grado di farlo?

Se state pensando di nominare più di un avvocato, potete dividere i compiti tra di loro, quindi pensate alle loro competenze ed esperienze. Ad esempio, una persona della vostra famiglia o del vostro gruppo di amici potrebbe essere brava nella compravendita di immobili, mentre un'altra potrebbe essere un commercialista e quindi potrebbe essere incaricata di queste mansioni.

Età e salute dell'avvocato

In termini di fiducia e condivisione di valori, può sembrare ovvio e sensato scegliere il coniuge, un fratello o un amico intimo. Tuttavia, se questi hanno un'età simile alla vostra o sono in cattive condizioni di salute, è possibile che con il passare del tempo perdano la capacità decisionale.

In tal caso, non sarebbe più in grado di agire come avvocato. E se il vostro avvocato perde la capacità dopo di voi, non ci sarà nessuno in grado di occuparsi dei vostri affari finanziari.

Sebbene sia possibile nominare un nuovo procuratore finché si ha la capacità di intendere e di volere, non è possibile farlo se la si è persa. In questo caso, quindi, sarebbe difficile modificare la procura.

Per evitare questi problemi, prendete in considerazione la possibilità di scegliere almeno un avvocato di una generazione più giovane, un parente o un amico più giovane.

Per saperne di più sulle procure permanenti nel vostro Stato o territorio

Le leggi, i tipi e i nomi delle procure permanenti (EPOA o EPA) in Australia sono diversi a seconda del luogo di residenza. Scoprite cosa si applica nel vostro Stato o territorio.

Ulteriori informazioni

È importante rivedere la procura definitiva ogni paio d'anni per apportare le modifiche necessarie o desiderate e ridurre le possibilità di insorgenza di problemi.

Informate le persone della vostra scelta di un avvocato

Una volta deciso chi nominare come avvocato, parlatene con questa persona. Assicuratevi che capisca cosa comporta il ruolo e che sia felice di assumerlo. Si tratta di un passo importante per la creazione di una procura efficace, poiché la persona scelta potrebbe non voler o non sentirsi in grado di agire per voi.

Parlare con il vostro avvocato in modo che capisca quando o in quali circostanze il potere duraturo viene attuato può anche aiutare a mantenere il più possibile la vostra indipendenza e il vostro potere decisionale per tutta la vita. Quanto più è chiaro il vostro desiderio ora, tanto meglio sarà in grado di realizzarlo al momento opportuno.

Se la persona è disposta a diventare il vostro avvocato, prendete in considerazione la possibilità di parlare con altre persone a voi vicine, come parenti e amici intimi, della persona che avete nominato. Rendere nota e comprensibile la vostra decisione al momento della nomina della procura può aiutare a evitare qualsiasi malinteso con altre persone circa il loro posto nella vostra vita o le aspettative che potrebbero avere riguardo all'assistenza durante l'invecchiamento.

Anche i familiari e gli amici più stretti possono essere in grado di fornire consigli al procuratore nel caso in cui si renda necessario prendere decisioni finanziarie, quindi è bene informarli in anticipo su chi avete scelto per occuparsi dei vostri affari.

Per saperne di più sulle procure permanenti

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