Procura duratura in South Australia

Introduzione

Pianificare attivamente il futuro può contribuire a farvi vivere gli ultimi anni in benessere e sicurezza.

A volte, a causa di incidenti, malattie o invecchiamento, le persone non sono in grado di prendere decisioni autonome in materia finanziaria. Potete però prendere subito provvedimenti per assicurarvi che, se dovesse succedere, le vostre decisioni saranno comunque prese, e in accordo con i vostri desideri e le vostre preferenze.

Tipi di procura

Nel South Australia esistono due documenti legali che consentono di nominare un'altra persona che agisca come decisore per vostro conto.

1. una procura generale

2. una procura definitiva

Questi due documenti legali possono specificare chi può prendere decisioni per voi, quali decisioni possono prendere e quando possono prenderle. La persona designata a prendere le decisioni è nota come "donatore", mentre voi siete noti come "donatore".

Per poter fare una procura, è necessario:

• avere più di 18 anni

• comprendere gli effetti di una procura o di un piano personale preventivo

• avere capacità decisionale al momento della redazione del documento

Altri Stati e territori hanno documenti simili, anche se con nomi e regole diverse.

1. Procura generale

La procura generale non permanente riguarda solo le questioni finanziarie e può essere utilizzata solo finché si è in grado di prendere decisioni autonome.

In genere, la procura viene rilasciata per un periodo di tempo specifico, ad esempio in caso di viaggio all'estero o di infortunio e quindi di necessità di una persona che si occupi temporaneamente delle vostre finanze.

Con questo documento, il donatario può agire per vostro conto solo per il tempo, il compito o le circostanze che avete specificato. Ad esempio, se viaggiate regolarmente, potreste autorizzare il vostro donatario a prendere decisioni finanziarie quando vi trovate all'estero.

Se la procura generale non prevede limiti specifici, si estingue.

2. Procura permanente

Una procura duratura vi permette di nominare una persona, più persone o un'organizzazione fiduciaria per prendere decisioni finanziarie, come il pagamento delle bollette o la vendita della vostra casa e l'utilizzo dei fondi per assicurarvi un posto in una struttura residenziale per anziani, nel caso in cui non siate più in grado di prendere le vostre decisioni.

La procura duratura può essere rilasciata solo quando si è ancora in grado di prendere decisioni autonome.

È possibile specificare il momento in cui il potere duraturo entra in vigore, se prima della perdita della capacità decisionale o solo dopo la perdita della capacità decisionale.

Ad esempio, potreste specificare che il donatario nominato può pagare le bollette per vostro conto quando siete in viaggio all'estero, ma che si occuperà di prendere tutte le decisioni finanziarie solo quando il medico valuterà che non siete più in grado di prendere decisioni.

Ogni stato e territorio australiano ha regole diverse che disciplinano le procure. È importante verificare le norme vigenti in altre giurisdizioni se pensate che il vostro donatario possa avere bisogno di agire per vostro conto in questioni finanziarie in altre giurisdizioni.

Che cos'è la "capacità"?

La capacità è un termine giuridico che si riferisce alla capacità di una persona di prendere le proprie decisioni. Le persone possono avere la capacità di intendere e di volere per tutta l'età adulta ed essere in grado di prendere le proprie decisioni finanziarie e di altro tipo, ma possono perdere la capacità a causa di un incidente, di una malattia o degli effetti negativi dell'invecchiamento.

Avete la capacità decisionale se siete in grado di farlo:

• comprendere le informazioni rilevanti per la decisione e l'effetto della stessa

• conservare tali informazioni nella misura necessaria per prendere la decisione.

• utilizzare o soppesare tali informazioni nell'ambito del processo decisionale

• comunicare in qualche modo la decisione e le proprie opinioni ed esigenze, anche a voce, a gesti o con altri mezzi

Nella maggior parte dei casi una procura duratura entra in vigore solo quando una persona ha una "capacità ridotta", termine legale che indica che non siete più in grado di prendere decisioni autonome. Se non siete più in grado di comprendere l'azione o l'accordo legale, potete essere considerati "legalmente incapaci".

Un'introduzione alla capacità

La legge presume che gli adulti abbiano la "capacità" di prendere le proprie decisioni, fino a prova contraria. Ma la capacità non è sempre semplice.

Ulteriori informazioni

Altre opzioni decisionali

Sia le procure generali che quelle permanenti riguardano esclusivamente questioni legali e finanziarie.

Se volete nominare una persona che prenda decisioni sulla vostra vita personale e sulle future cure mediche, dovrete redigere una Direttiva anticipata di cura.

Direttive anticipate di cura

Si tratta di documenti legali che possono essere utilizzati per nominare uno o più sostituti decisionali che agiscano per vostro conto in questioni relative alla vostra vita personale, al luogo in cui vivete e all'assistenza sanitaria nel caso in cui perdiate la capacità decisionale.

Le direttive anticipate di cura consentono di registrare i propri desideri e valori per orientare eventuali decisioni future in materia di assistenza sanitaria. È inoltre possibile indicare le istruzioni per rifiutare l'assistenza sanitaria e nominare i decisori sostitutivi.

Le Direttive anticipate di cura hanno sostituito le Procure mediche, le Tutele Permanenti e le Disposizioni Anticipate nel luglio 2014. (Tuttavia, se avete già compilato una di queste direttive, esse rimangono valide dal punto di vista legale).

Scegliere un avvocato

Chi può essere nominato donatore?

Nel South Australia potete nominare come donatore chiunque abbia più di 18 anni e sia in grado di prendere decisioni autonome. Potete nominare familiari, amici, un avvocato o una società fiduciaria autorizzata.

I titolari di carte di credito agevolate possono nominare il fiduciario pubblico. Tuttavia, non agisce più come donatore per i non titolari di carte di credito. Verificate se siete idonei sul loro sito web.

Se l'amministratore fiduciario è stato incaricato di agire per vostro conto in una procura esistente e non è necessario apportare alcuna modifica, continuerà ad agire per vostro conto.

Nel South Australia, qualsiasi donatario nominato deve accettare di agire per voi firmando la procura generale o la dichiarazione di accettazione del ruolo. Non è possibile nominare qualcuno contro la sua volontà o a sua insaputa.

Scegliere un avvocato

La persona nominata come procuratore nella procura definitiva potrebbe dover prendere importanti decisioni finanziarie per vostro conto, quindi dovreste scegliere una persona di cui vi fidate veramente.

Ulteriori informazioni

Posso avere più di un donatore?

Nel South Australia è possibile nominare più persone che agiscano come donatari. Se nominate più persone, potete autorizzarle a prendere decisioni individualmente (dette "disgiuntamente"), insieme (dette "congiuntamente") o una combinazione di congiuntamente e disgiuntamente.

Ad esempio, potreste richiedere che tutte le decisioni relative ai beni immobili siano prese congiuntamente, ma consentire a ciascuno dei vostri donatari di decidere separatamente in merito alle spese quotidiane.

In questo articolo, il termine "donatore" si riferisce a uno o più donatori.

Quali sono le responsabilità del donatario quando agisce per mio conto?

La legislazione del South Australia prevede che il donatore agisca nel vostro interesse e rifletta o prenda in considerazione i vostri desideri. Ove possibile, deve sostenere la vostra partecipazione al processo decisionale.

Il donatario deve:

• agire nel vostro interesse

• tenere una buona registrazione delle transazioni e delle decisioni

• tenere le vostre finanze separate dalle loro

Il donatario può rimborsare le spese ragionevoli sostenute per la gestione dei vostri affari, ma deve conservare le ricevute che attestino tali spese.

Potete limitare o porre condizioni al potere decisionale del donatario. Ad esempio, potete imporre al donatario di presentare ogni anno i conti a un commercialista designato. Potete autorizzare esplicitamente il donatario a fare donazioni specifiche o limitarlo a fare donazioni a determinate persone.

Nel South Australia un donatore non può semplicemente dimettersi dal ruolo se, in quel momento, non ha capacità decisionale; se desidera dimettersi, deve chiedere l'autorizzazione alla Corte Suprema del South Australia e rivolgersi a un legale.

Sarà necessario valutare la possibilità di presentare un'istanza di amministrazione al South Australian Civil and Administrative Tribunal (SACAT), in quanto gli amministratori nominati dal SACAT sono in grado di variare, modificare o revocare una procura duratura.

Cosa succede se il mio donatario non agisce nel mio interesse?

Finché si è ancora capaci di intendere e di volere, si può annullare una procura generale o duratura se si teme che il donatario non agisca nel proprio interesse o si appropri di denaro o beni.

Una volta persa la capacità decisionale, non sarà più possibile annullare la procura duratura. Tuttavia, un'altra persona interessata al vostro benessere può rivolgersi alla Corte Suprema del South Australia o al SACAT per ottenere consigli e direttive o per far modificare o revocare la procura duratura. Il SACAT può nominare un amministratore indipendente.

Sebbene sia un reato grave abusare di una procura, non esiste un'agenzia che ne controlli il funzionamento; per questo motivo è importante nominare una persona di cui ci si possa fidare e prendere in considerazione la possibilità di porre dei limiti alle decisioni che può prendere.

Cosa succede nel South Australia se si perde capacità e non si ha una potenza duratura?

Se non disponete di una procura permanente e non siete più in grado di prendere le vostre decisioni finanziarie, una persona interessata al vostro benessere può richiedere al SACAT un provvedimento di amministrazione.

Se la SACAT non riesce a individuare un familiare, un amico o una società fiduciaria idonea, può nominare l'Amministratore fiduciario pubblico.

Creare e cambiare

È possibile scaricare gratuitamente i moduli standard per la creazione di una procura dal sito web di Land Services SA.

• Modulo di procura P1

• Modulo di procura permanente P2

È possibile acquistare un kit scaricabile per il fai-da-te presso la Legal Services Commission of South Australia. Il kit contiene tutti i moduli necessari, istruzioni dettagliate su come compilare il modulo e risposte a domande comuni. Trovate il kit qui. Il costo nel novembre 2021 era di 22 dollari australiani.

Devo far preparare la mia procura generale o definitiva da un avvocato?

Non è necessario rivolgersi a un avvocato per preparare una procura generale o duratura, ma è consigliabile chiedere una consulenza legale prima di finalizzare i documenti. Nella maggior parte dei casi dovrete pagare per questa consulenza o per l'assistenza nella preparazione dei documenti.

Devo registrare la mia procura generale o definitiva?

Nel South Australia è necessario registrare una procura generale o duratura solo se il documento autorizza il donatario ad agire su questioni immobiliari per vostro conto.

In questo caso, il potere deve essere registrato presso il Land Services South Australia. Verrà applicata una tassa. Per ulteriori informazioni, visitate il sito web del Land Service South Australia .

Ci sono buone ragioni per registrare comunque una procura generale o duratura, anche per garantire che il donatario possa in qualche momento essere chiamato a occuparsi di questioni immobiliari per vostro conto.

Registrazione anche:

• assicura la disponibilità di una copia del documento in caso di smarrimento dell'originale

• crea una registrazione pubblica della procura

• fornisce al donatario una chiara prova per gli altri che è autorizzato ad agire per conto del donatore.

Dovreste consegnare copie autenticate delle procure generali e permanenti a tutte le persone che hanno potere decisionale, ed è una buona idea consegnare copie alla vostra banca e ad altre persone chiave nella vostra vita. (Questo vale anche per le copie della revoca, nel caso in cui il cliente dovesse in seguito revocare la procura).

Chi può assistere a una procura generale o definitiva?

Le procure generali e permanenti possono essere testimoniate da qualsiasi persona autorizzata a rilasciare dichiarazioni giurate, come ad esempio un avvocato:

• Giudice di pace

• agente di polizia

• avvocato

La persona che effettua la nomina deve firmare davanti al testimone, ma la persona nominata non deve firmare allo stesso tempo.

Posso modificare o annullare la mia procura?

Una procura generale può essere modificata o annullata in qualsiasi momento. Se la procura è stata registrata e viene annullata o modificata, è necessario revocare la versione registrata e, se necessario, registrare una procura nuova o modificata.

Se si annulla una procura registrata, è necessario compilare un modulo di revoca e inviarlo a Land Services Australia.

Indipendentemente dal fatto che abbiate registrato o meno la vostra procura, dovrete comunicare al vostro donatario la modifica o la cancellazione della stessa. Si raccomanda di farlo per iscritto, in modo da avere una chiara traccia del vostro parere.

Se avete consegnato una copia alla vostra banca o ad altre persone, dovrete comunicare loro che non è più in funzione.

Una procura definitiva può essere annullata o modificata solo se si è ancora in grado di prendere decisioni autonome. Cliccare qui per accedere al modulo. Se non avete più potere decisionale, la Corte Suprema del South Australia o un amministratore nominato dal SACAT possono revocare o modificare la vostra procura duratura.

Lista di controllo e risorse

Questa lista di controllo vi guiderà nel processo di creazione di una procura permanente (EPOA, detta anche EPA) nel South Australia. Vi indicherà a cosa pensare e vi metterà in contatto con le informazioni pertinenti.

Questa lista di controllo comprende quanto segue:

• Informazioni di base e risorse per aiutarvi nella ricerca e nella preparazione di un EPOA.

• Informazioni pratiche da tenere in considerazione prima di compilare il modulo EPOA.

• Informazioni utili per la compilazione del modulo EPOA.

• Informazioni su come firmare e testimoniare correttamente l'EPOA.

• Informazioni sui requisiti di registrazione e consigli su dove e come conservare il proprio EPOA.

• Informazioni per aiutarvi a modificare o revocare l'EPOA.

Fare una lista di controllo dell'EPOA - SA

Questa lista di controllo vi guiderà attraverso il processo di creazione di una procura permanente (EPOA, nota anche come EPA) nel South Australia.

Ulteriori informazioni

Altre risorse

Disclaimer: le informazioni fornite in questo sito web non sostituiscono la consulenza legale individuale.