Gestire gli accordi patrimoniali con i figli adulti

Nonsempre èimportante a nome di chi è intestata la proprietà. La legge riconosce sia i contributi finanziari che quelli non finanziari, come fornire assistenza, occuparsi della casa o contribuire alle spese quotidiane.

I 3 messaggi principali sulla gestione degli accordi patrimoniali dei figli adulti:

1. Molti anziani aiutano finanziariamente i propri figli adulti, con un prestito, un regalo o un accordo condizionato.

2. Se la relazione del partner di tuo figlio adulto finisce, potrebbe esserci un accordo sulla proprietà e il tuo aiuto economico dovrebbe essere preso in considerazione nell'accordo.

3. È molto importante richiedere una consulenza legale il prima possibile, perché il tuo benessere e la tua sicurezza finanziaria sono importanti quanto quelli di tuo figlio.

Molte persone anziane aiutano i propri figli adulti o altri membri della famiglia con assistenza finanziaria o pratica. Potresti aver contribuito con denaro al deposito per la casa di tua figlia e tuo genero, aver permesso a tuo figlio e al suo partner di vivere con te o averli aiutati con le bollette, l'acquisto di un'auto, i lavori di ristrutturazione o la cura dei bambini.

Se quel rapporto familiare finisce e inizia la divisione dei beni, può sembrare che il terreno sotto i piedi sia cambiato. Potresti ritrovarti improvvisamente a chiederti:

• "Riceverò indietro i miei soldi?"

• "Dove vivrò?"

• "Ho voce in capitolo su ciò che succederà dopo?"

Questo articolo segue il percorso che molte persone anziane intraprendono dopo la fine di una relazione e spiega gli aspetti fondamentali da conoscere quando è necessario risolvere questioni immobiliari o finanziarie.

"Volevamo solo dare una mano. Non avremmo mai pensato di ritrovarci nel mezzo della loro separazione."

Comprendere i propri diritti

Quando è necessario dividere i beni o il denaro dopo la separazione di una coppia, il diritto di famiglia australiano prende in considerazione:

• il contributo di ciascuno

• ciò di cui ogni persona ha bisogno ora e in futuro

• quale risultato sarebbe complessivamente equo.

Non sempre è importante a nome di chi è intestata la proprietà. La legge riconosce sia i contributi finanziari che quelli non finanziari, come fornire assistenza, occuparsi della casa o contribuire alle spese quotidiane.

Quando richiedi una consulenza legale, l'avvocato ti chiederà di spiegare la tua versione dei fatti con parole tue. Dovrai mostrargli copie di tutti i documenti in tuo possesso (comprese e-mail e messaggi di testo) affinché possa aiutarti a comprendere cosa dice la legge in merito alla tua situazione e quali opzioni hai a disposizione.

Regali, prestiti e modi per "dare una mano"

Molti genitori che hanno consegnato denaro ai propri familiari dicono: "Non abbiamo messo nulla per iscritto. Volevamo solo dare una mano. Ci fidavamo di loro". Anche quando si ha un rapporto affettuoso e di fiducia con i propri familiari, è comunque importante documentare formalmente qualsiasi accordo finanziario per evitare confusione in futuro.

Per conoscere i propri diritti legali, è necessario chiarire quali fossero le proprie intenzioni al momento di fornire denaro o sostegno e cosa entrambe le parti avessero compreso e concordato. Quando hai consegnato il denaro:

• Era un regalo? ( Non ti aspettavi che te lo restituissero.)

• Era un prestito? ( Ti aspettavi che venisse rimborsato.)

• Era un accordo condizionato? ( Hai dato il tuo sostegno con l'intesa che avresti ricevuto qualcosa in cambio, come un alloggio a lungo termine o una convivenza familiare).

Anche se non è stato messo per iscritto, l'intenzione alla base del tuo sostegno è importante. Un avvocato può aiutarti a spiegare cosa hai capito in quel momento e perché ora è importante.

La storia di Maria

Maria ha dato 180.000 dollari a suo figlio e sua nuora per importanti lavori di ristrutturazione della loro casa. Maria credeva che questo accordo le avrebbe permesso di vivere con loro quando sarebbe diventata anziana, in una zona indipendente che stavano creando appositamente per lei.

Anni dopo, la coppia si separò. Si parlò di vendere la casa. Maria si trovò improvvisamente di fronte a due domande spaventose:

• "Dove vivrò?"

• "Che fine hanno fatto i soldi che ho versato?"

Maria ha chiesto una consulenza legale. Con il sostegno ricevuto, è riuscita a:

• spiegare cosa aveva contribuito e perché

• descrivere la comprensione che pensava fosse condivisa da tutti loro

• mostra i bonifici bancari e un messaggio di testo di sua nuora che la ringrazia per il "prestito per la ristrutturazione".

Questi documenti hanno contribuito a chiarire quali fossero le intenzioni. Il contributo di Maria alla proprietà è stato preso in considerazione nell'ambito delle trattative per la divisione dei beni della coppia.

Questo tipo di esempio è comune. Molte persone anziane prendono accordi basati sulla fiducia, sull'amore e sulla comprensione familiare, non su accordi formali.

Come affrontare la separazione di tuo figlio

Se tuo figlio adulto si separa dal proprio partner, potresti essere coinvolto nella divisione dei beni perché:

• hai contribuito con denaro all'acquisto di una casa

• la proprietà è in parte a tuo nome

• l'accordo influisce sul luogo in cui vivi

• hai concesso un prestito o effettuato un investimento

• sarai influenzato dal risultato.

Se i tuoi familiari non sono disposti a riconoscere pienamente il tuo contributo e a prendere accordi formali per rimborsarti la tua quota, puoi chiedere assistenza legale.

Il diritto di famiglia consente di coinvolgere "terze parti" nel procedimento legale, se necessario. Ciò significa semplicemente che il tribunale o gli avvocati incaricati della negoziazione devono tenere conto della tua situazione. In questo modo viene garantito che i tuoi diritti siano considerati insieme a quelli di tutti gli altri.

Idealmente, ogni persona accetta di sedersi a un tavolo con un professionista qualificato nella risoluzione delle controversie familiari o un mediatore per raggiungere un accordo equo e applicabile. Se il membro della famiglia non accetta la mediazione, il tuo avvocato può aiutarti con un procedimento giudiziario.

Essere coinvolti in una mediazione o essere una terza parte in una causa legale non significa che hai fatto qualcosa di sbagliato. È solo un modo per assicurarsi che l'accordo finale sia giusto per tutti.

Perché è importante avere una buona documentazione

Una documentazione chiara può fare la differenza. Ti aiuta a spiegare cosa è successo e a sostenere la tua versione dei fatti. Tra i documenti utili figurano:

• estratti conto bancari

• ricevute per lavori di ristrutturazione o fatture

• e-mail o messaggi di testo che discutono gli accordi

• appunti dalle conversazioni

• qualsiasi accordo scritto, anche se semplice o informale.

Spesso le persone dicono: "Non volevo renderlo formale. Era una questione di famiglia". È perfettamente comprensibile. Tuttavia, anche piccole informazioni scritte possono aiutare a chiarire in seguito quale fosse l'accordo.

Un modo semplice e graduale per affrontare il processo

Ecco un modo per superare questa situazione:

1. Fermati e rifletti. Pensa a ciò che hai contribuito e a ciò che speravi in quel momento.

2. Raccogli tutti i documenti che riesci a trovare. Anche le informazioni più piccole possono essere utili.

3. Chiedi subito un parere legale. Un avvocato può spiegarti i tuoi diritti in modo chiaro. Fagli sapere se hai bisogno di un interprete o se non capisci qualche termine tecnico. Non c'è problema se gli chiedi di parlare più lentamente o di spiegarti di nuovo qualcosa.

Dove e quando ottenere assistenza

Esistono servizi gratuiti e riservati per gli anziani che devono affrontare questioni immobiliari o finanziarie che coinvolgono figli adulti. Questi servizi possono aiutarti a comprendere i tuoi diritti, pianificare i tuoi prossimi passi e trovare sostegno se le conversazioni diventano difficili.

Chiama il numero verde nazionale ELDERHelp 1800 353 374 per contattare il servizio più vicino a te.

È inoltre possibile contattare un centro legale comunitario o un ufficio di assistenza legale nella propria zona per ottenere informazioni o consulenza. Un sostegno tempestivo porta a risultati migliori e riduce lo stress per tutte le persone coinvolte.

Se il procedimento giudiziario è già stato avviato

A volte gli anziani scoprono dopo la separazione che il figlio e l'ex partner hanno già avviato un procedimento giudiziario in merito alla proprietà. Se ciò accade, è importante agire rapidamente.

La divisione dei beni può procedere senza di te, a meno che non venga comunicato al tribunale il tuo contributo. Se vengono emesse ordinanze definitive e tu non sei stato incluso, può essere molto difficile, e talvolta impossibile, far valere i tuoi interessi in un secondo momento.

Un avvocato può aiutarti a:

• informare il tribunale che potrebbe essere necessario il suo coinvolgimento

• spiega il tuo contributo e come influisce sul pool immobiliare

• tutela i tuoi diritti prima che le decisioni siano definitive.

Comprendere i limiti di tempo

Il diritto di famiglia prevede termini rigorosi per l'avvio delle procedure di divisione dei beni:

• Per le coppie sposate, le domande devono essere presentate entro 12 mesi dalla data in cui il divorzio è diventato definitivo.

• Per le coppie di fatto, le domande devono essere presentate entro due anni dalla separazione.

Se l'ex partner di tuo figlio avvia un procedimento legale entro questi termini, i tuoi interessi potrebbero essere compromessi, anche se non ne eri a conoscenza.

Se vieni a conoscenza di uno dei seguenti eventi, è molto importante che tu richieda immediatamente una consulenza legale indipendente:

• è stata inviata una richiesta di risoluzione delle controversie familiari o di mediazione

• è arrivata una lettera dell'avvocato

• Sono stati presentati i documenti legali.

Agire tempestivamente ti offre maggiori possibilità di essere ascoltato e di vedere il tuo contributo preso in debita considerazione. Non rivolgerti a un avvocato che assiste altri membri della famiglia: richiedi una consulenza indipendente da un altro avvocato.

Andare avanti con chiarezza e fiducia

Gli accordi finanziari familiari possono essere complessi, soprattutto quando si basano sulla fiducia, sull'assistenza e sulla storia familiare condivisa. Hai fatto del tuo meglio per sostenere la tua famiglia, ma le tue esigenze, i tuoi interessi e il tuo benessere non sono meno importanti.

Prenderti il tempo necessario per comprendere le opzioni a tua disposizione può aiutarti a prendere decisioni che ritieni giuste, sicure e rispettose, sia per te che per la tua famiglia.

Se stai pensando di aiutare finanziariamente un membro della tua famiglia, puoi suggerire di redigere preventivamente un accordo familiare formale, non perché non ti fidi di lui, ma per avere la tranquillità di sapere che, se dovesse verificarsi un imprevisto, sarebbe chiaro cosa succederebbe. Questo darà a te e al tuo familiare la possibilità di mantenere saldo il vostro rapporto.

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