Sintesi
Mentre qualsiasi accordo sull'assistenza, sulle modalità di vita e sui beni all'interno di una famiglia può essere considerato un accordo familiare, un accordo familiare formale è la documentazione scritta (redatta da un avvocato) che dettaglia quanto concordato.
In questo modo si può evitare che l'anziano venga sfruttato prima di stipulare l'accordo, oltre a fornire una direzione e salvaguardare i beni in caso di rottura dell'accordo, che potrebbe verificarsi per una serie di motivi imprevisti.
Il processo di scrittura e formalizzazione dell'accordo incoraggia le famiglie a discutere il significato degli accordi per ciascuna parte e le aspettative reciproche, sia al momento della firma che in futuro.
Anche se un accordo familiare formale non deve necessariamente registrare ogni aspetto degli accordi, qualsiasi documentazione può aiutare a risolvere le controversie in futuro, quindi più dettagli sono inclusi nel contratto di famiglia, meglio è.
![Primo piano delle mani di un uomo anziano che firma dei documenti](https://a.storyblok.com/f/119877/1440x650/d4a2b6371f/adobestock_266815937_1440x650.jpg/m//720x0/smart/filters:quality(65):format():fill())
Che cos'è un accordo familiare "formale"?
Mentre qualsiasi accordo sull'assistenza, sulle modalità di vita e sui beni all'interno di una famiglia può essere considerato un accordo familiare, un accordo familiare formale è la documentazione scritta (redatta da un avvocato) che dettaglia quanto concordato.
Un accordo formale o scritto con la famiglia assicura che le disposizioni siano comprese e accettate da tutti. Il processo di scrittura può aiutare le famiglie a tenere le conversazioni necessarie per assicurarsi che tutti siano soddisfatti del piano e che intendano rispettarlo. Un accordo familiare formale può anche rendere più facile la risoluzione di una controversia nel caso in cui le cose vadano male e gli accordi si rompano.
È necessario un accordo familiare formale?
La maggior parte delle persone ritiene che non ci sia bisogno di un documento formale: in quanto famiglia, si fidano l'uno dell'altro e credono che, in caso di problemi, saranno in grado di negoziare una soluzione. Ma ogni famiglia trarrà beneficio dalla formalizzazione di un accordo familiare.
Insistere su un accordo familiare formale può scoraggiare i familiari senza scrupoli dall'approfittare della persona anziana. Inoltre, incoraggia l'intera famiglia a conoscere le disposizioni concordate, in modo che non diventino in seguito un punto di conflitto.
Se l'accordo si rompe, le opzioni per l'anziano dipenderanno da quali erano gli accordi (cosa è stato promesso, discusso e compreso), da quali prove ci sono che questo accordo familiare era in vigore e dalle circostanze e dalla natura della rottura (cosa è andato storto).
![Coppia di anziani che legge documenti.](https://a.storyblok.com/f/119877/1440x650/d136cba111/adobestock_431728444_1440x650.jpg/m//720x0/smart/filters:quality(65):format():fill())
Senza un accordo formale o una documentazione, può essere difficile per l'anziano far valere gli interessi che ha in una proprietà o recuperare il denaro che ha contribuito. Questo può rendere una persona molto vulnerabile dal punto di vista finanziario (soprattutto se ha un reddito limitato) quando si tratta di permettersi un nuovo alloggio.
Non esiste un unico modello o tipo di contratto familiare formale. Può trattarsi, tra l'altro, di un contratto di comproprietà, di un accordo per un appartamento per anziani, di un contratto di prestito o di un atto di accordo familiare. È sempre importante richiedere l'assistenza di un legale per preparare un documento che entrambe le parti si aspettano sia vincolante. Un accordo scritto può non essere migliore di uno verbale se non viene redatto correttamente da un avvocato.
Quali circostanze potrebbero cambiare?
I contratti di famiglia vengono solitamente stipulati con una mentalità positiva e con l'intenzione genuina di raggiungere accordi reciprocamente vantaggiosi. Per questo motivo, la possibilità che le cose vadano male è spesso trascurata e, quindi, non prevista. Di conseguenza, può sorgere un conflitto se gli accordi finiscono e ciascuna parte ha un'idea diversa di ciò che il suo contributo le dà diritto.
Purtroppo, la vita ha l'abitudine di porre sfide inaspettate. Tra le cose che possono andare storte ci sono:
la rottura del rapporto tra le parti. A volte, nonostante gli inizi promettenti, gli accordi non funzionano e il conflitto tra l'anziano e la famiglia è tale che una o l'altra parte cerca di porre fine all'accordo.
la rottura di altre relazioni familiari. La famiglia con cui l'anziano vive può vivere un conflitto o una rottura e decidere di separarsi.
persone che non fanno quanto promesso. Ad esempio, il familiare non fornisce l'assistenza promessa all'anziano, come accompagnarlo agli appuntamenti o fornirgli i pasti. Può anche accadere che il familiare sia iperprotettivo nei confronti dell'anziano, che prenda il controllo delle sue decisioni e decida a quali attività sociali può partecipare.
malattie e disabilità legate all'età. La persona anziana potrebbe richiedere più cure e assistenza di quelle che i membri della famiglia sono in grado di fornire, o potrebbe non essere più in grado di fornire la cura dei bambini e il supporto domestico che avevano in precedenza.
morte o malattia inaspettata. Il familiare può essere deceduto prima dell'anziano.
stress finanziario. Il familiare può avere bisogno di contrarre un mutuo, vendere i propri beni per avere accesso alla liquidità o trasferirsi per trovare un'opportunità di lavoro.
cambiamenti di situazione. I nipoti potrebbero non avere più bisogno delle cure o della supervisione fornite dall'anziano e la famiglia potrebbe non vedere più alcun beneficio nella presenza dell'anziano.
nuove relazioni. L'anziano potrebbe incontrare un nuovo partner e desiderare di vivere con lui, oppure il familiare potrebbe iniziare una nuova relazione e desiderare di trasferirsi.
Caso di studio - La storia di Conrad
Conrad ha perso la fiducia in se stesso dopo aver subito un infarto a casa da solo. Sua figlia gli offrì di vivere nell'appartamento della nonna. Tuttavia, dopo sei anni è stato trasferito in una casa di riposo.
Ulteriori informazioni![Retro della testa di un uomo anziano](https://a.storyblok.com/f/119877/1440x960/b98e86497e/adobestock_244411616_web.jpg/m//220x0/smart/filters:quality(50):format():fill())
Che tipo di elementi dovrebbe includere un contratto di famiglia?
Un accordo familiare dovrebbe includere i contributi di ciascuno, ciò che si aspetta in cambio e ciò che dovrebbe accadere se l'accordo termina.
Un avvocato sarà in grado di consigliare le diverse opzioni a disposizione di ciascuna parte, ma l'elenco che segue dà un'idea della gamma di aspetti che un accordo familiare potrebbe coprire e di cui una famiglia dovrebbe discutere.
L'elenco presenta alcune domande per stimolare la discussione sui dettagli degli accordi. Potrebbe non essere necessario incorporare tutti i punti nell'accordo formale, ma è importante prenderli in considerazione prima di prendere un impegno.
Il contributo finanziario
Qual è il contributo di ciascuna parte?
I contributi sono un dono o un prestito? Se si tratta di un prestito, quali sono le condizioni di pagamento?
Qual è l'impegno costante di ciascuna parte?
In molti casi, l'anziano contribuisce con una somma forfettaria. Una parte di questa somma è solitamente destinata ai lavori di ristrutturazione, alla costruzione di un'unità abitativa autonoma o alla caparra per l'acquisto di un immobile. Il resto viene versato come contributo in cambio di assistenza futura.
Questa è una parte importante dell'accordo formale, perché dimostra che l'anziano non sta semplicemente facendo una donazione in denaro per aiutare un familiare, ma sta dando un contributo che va oltre l'immediata necessità finanziaria, con l'aspettativa di ricevere qualcosa in cambio.
![Uomo anziano e figlio controllano le finanze](https://a.storyblok.com/f/119877/1440x650/4f32189957/adobestock_432154110_1440x650.jpg/m//720x0/smart/filters:quality(65):format():fill())
Nella maggior parte dei casi, l'anziano può contribuire con una somma forfettaria o un deposito, senza essere nominato sul titolo di proprietà, e il familiare sarà responsabile del servizio del prestito. A volte l'anziano viene nominato sul titolo di proprietà e, in tal caso, se c'è un'ipoteca collegata alla proprietà, viene nominato sul prestito della casa e responsabile dei pagamenti in corso.
Un'altra soluzione potrebbe essere quella che prevede che l'anziano si liberi dell'ipoteca del familiare in cambio del diritto di risiedere nell'immobile.
È sempre importante chiarire se è previsto il rimborso dei contributi. In caso affermativo, le condizioni di pagamento devono essere chiare, comprese le azioni che verranno intraprese se le condizioni non vengono rispettate. L'anziano deve considerare le conseguenze finanziarie per se stesso se il familiare, nonostante le sue migliori intenzioni, non è in grado di rimborsare un prestito.
Licenza di occupazione
L'anziano ha il diritto di risiedere nell'immobile finché vive?
Ci sono circostanze in cui rinuncerebbero a questo diritto (come risposarsi o iniziare una relazione con un nuovo partner)?
Cosa succede a questo diritto se l'immobile deve essere venduto?
L'erogazione di un contributo finanziario e il diritto all'alloggio per tutta la vita o un interesse a vita nell'abitazione del familiare garantiscono la conformità ai criteri di un appartamento per nonni. L'interesse per l'appartamento della nonna rende questo tipo di accordo più comune rispetto al caso in cui la persona anziana sia comproprietaria dell'immobile.
L'interesse per l'appartamento della nonna significa che non si applicano le regole di privazione di beni di Centrelink e che la pensione di vecchiaia dell'anziano non viene intaccata. L'anziano deve sempre contattare Centrelink prima di prendere un impegno per avere conferma di ciò.
Risoluzione volontaria dell'accordo
Cosa succede se l'anziano viene ricoverato in ospedale?
Che cosa succede se l'anziano ha bisogno di un'assistenza superiore a quella che può essere fornita a casa e deve trasferirsi in una casa di riposo?
Cosa succede se le condizioni del familiare cambiano, ad esempio se la relazione con il partner finisce?
Che cosa succede se gli accordi semplicemente non funzionano e tutti decidono amichevolmente di chiudere?
Sebbene gli accordi siano stati presi con l'intenzione di durare per il resto della vita dell'anziano, possono verificarsi situazioni in cui tutte le parti coinvolte decidono di porre fine all'accordo. Ad esempio, un ricovero in ospedale o un aumento delle esigenze di assistenza dell'anziano o un cambiamento nella capacità del familiare di fornire assistenza, ad esempio la necessità di trasferirsi in un altro Stato.
Per far fronte a questi casi, il contratto potrebbe includere una clausola in cui la famiglia si impegna a fare il possibile per trovare all'anziano una sistemazione o un'assistenza alternativa. L'inclusione di clausole specifiche per i contributi finanziari può diventare importante se il contratto termina prima del previsto e l'anziano desidera accedere ai fondi per l'assistenza residenziale agli anziani.
Risoluzione involontaria del contratto
Cosa succede alla situazione abitativa e finanziaria di ciascuno se la proprietà deve essere venduta?
Come devono essere risolte le controversie?
Che cosa succede se il rapporto di coppia del familiare finisce e deve trasferirsi, o se la proprietà deve essere venduta?
Cosa succede se l'anziano o il familiare muore?
Cosa succede se una delle due parti non rispetta quanto concordato, ad esempio non fornendo le cure promesse?
È necessario prevedere la possibilità che l'accordo cessi, indipendentemente da chi ne sia responsabile. È molto importante che l'anziano consideri se potrà permettersi di mantenersi da solo in caso di cessazione dell'accordo e se sarà in grado di accedere al contributo finanziario destinato a garantirgli l'assistenza fino alla fine della vita.
Se la relazione tra i familiari termina e vengono avviate procedure di diritto di famiglia per decidere la composizione della proprietà, l'anziano dovrebbe chiedere una consulenza legale per partecipare a tali procedure, in modo da garantire che il suo contributo sia riconosciuto.
![Famiglia in mediazione](https://a.storyblok.com/f/119877/1440x650/4e87e312b8/adobestock_254434620_1440x650.jpg/m//720x0/smart/filters:quality(65):format():fill())
L'accordo formale può prevedere che si ricorra ai servizi di risoluzione delle controversie o di mediazione qualora si verifichi un conflitto che potrebbe porre fine agli accordi concordati. Questa disposizione può aiutare a dare forma a una risoluzione e a coinvolgere le parti non consenzienti.
Altro supporto alla famiglia
Gli altri membri della famiglia approvano gli accordi?
Il contributo finanziario influisce sul testamento o sul patrimonio dell'anziano?
Cosa succede se il contratto termina prima del previsto?
L'anziano dovrebbe considerare l'opinione degli altri familiari sul prestito o sul contributo e se sono favorevoli alle modalità di assistenza. Questo potrebbe anche essere incluso in un accordo familiare scritto come approvazione da parte degli altri figli adulti.
![Famiglia numerosa](https://a.storyblok.com/f/119877/1440x650/a5ffc21f8b/adobestock_207380032_web.jpg/m//720x0/smart/filters:quality(65):format():fill())
Una discussione con l'intera famiglia sulle future modalità di assistenza potrebbe scoraggiare comportamenti spregiudicati, in particolare tra fratelli in conflitto. La decisione su come procedere spetta in ultima istanza all'anziano e al familiare con cui stipula l'accordo, ma la trasparenza delle procedure è probabilmente vantaggiosa per tutti, in particolare per prevenire i conflitti sull'eredità.
L'anziano deve considerare come l'accordo influirà sul suo testamento e sul suo patrimonio. In particolare, se l'anziano muore poco dopo l'accordo, il suo contributo finanziario rimane al familiare o una parte di esso deve essere ridistribuito come parte del suo patrimonio?
L'assistenza alla persona anziana
Quale assistenza si impegna a fornire il familiare? Alcune cure saranno fornite da altri membri della famiglia (come il figlio o la nuora o i nipoti)?
Cosa succede se le esigenze di assistenza dell'anziano aumentano?
Cosa succede quando il familiare non può fornire l'assistenza promessa per un periodo breve o lungo?
È possibile che l'anziano non abbia bisogno di molta assistenza al momento della stipula dell'accordo, ma è importante che tutti siano chiari su ciò che ci si aspetta da loro ora e in futuro. È utile attribuire un valore (giornaliero o orario) all'assistenza fornita, in modo che con il passare del tempo il familiare "guadagni" il contributo dell'anziano. Questo può aiutare a prevenire le controversie nel caso in cui l'accordo si concluda prematuramente a causa di una malattia o di un decesso.
Si dovrebbe discutere di come l'assistenza all'anziano possa essere fornita in situazioni in cui il familiare non sia in grado di mantenere la sua promessa, ad esempio se si ammala gravemente e l'anziano deve pagare un'assistenza formale esterna.
Discutere se tutti i membri del nucleo familiare devono aiutare a fornire assistenza, se necessario, aiuterà a non creare confusione sulle responsabilità o sulle aspettative in futuro.
Le esigenze assistenziali da considerare includono:
assistenza personale. Saranno i familiari a fornire tutta l'assistenza o l'anziano acquisterà un'assistenza formale?
pasti, pulizia e lavanderia. L'anziano se ne occuperà da solo fino a quando non sarà in grado di farlo?
acquisti. Se il familiare assiste nella spesa, come verranno pagate le bollette e gestite le operazioni bancarie?
trasporto agli appuntamenti. L'anziano avrà un'auto propria o dipenderà da altri per il trasporto?
organizzare servizi sociali o comunitari. Il familiare aiuterà a organizzare i servizi?
Caso di studio - La storia di Randa
Randa voleva vivere la sua vita con il figlio e la famiglia. Ha versato una grossa somma al figlio per poter vivere con lui. Alla sua morte, il figlio ha diviso il contributo tra i suoi fratelli.
Ulteriori informazioni![Donna anziana che cucina](https://a.storyblok.com/f/119877/1440x960/b37bf68f82/adobestock_356678952_web.jpg/m//220x0/smart/filters:quality(50):format():fill())
Assistenza ai bambini
Si prevede che l'anziano fornisca assistenza ai bambini o vada a prendere la scuola? Con quale frequenza?
Quanta privacy avrà l'anziano in casa e ci si aspetta che i bambini possano essere affidati a loro quando l'anziano è in casa?
Cosa succede quando l'anziano non è più in grado di fornire assistenza o i nipoti non ne hanno più bisogno?
Potrebbe non essere necessario formalizzare il livello di assistenza ai bambini da fornire, ma è molto importante parlarne. Se ci si aspetta che l'anziano sia a casa dopo la scuola ogni giorno per sorvegliare i nipoti fino al ritorno dei genitori, questo avrà un impatto sul suo stile di vita e sui suoi impegni.
Quando una persona anziana emigra da un altro Paese per vivere in Australia e aiutare a crescere i nipoti, la sua capacità di fornire assistenza ai bambini - e la necessità di farlo - è parte integrante degli accordi. Pertanto, è importante discutere cosa accadrà se la persona anziana è troppo malata o fragile per fornire assistenza e quando i bambini non hanno più bisogno di supervisione.
![Due madri, una figlia e una nonna](https://a.storyblok.com/f/119877/1440x650/72574ab745/adobestock_379496281_1440x650.jpg/m//720x0/smart/filters:quality(65):format():fill())
Compiti domestici
Chi sarà responsabile della pulizia e della manutenzione degli spazi dell'anziano?
L'anziano è in grado di prendere decisioni e di apportare modifiche al giardino?
L'anziano può avere un animale domestico?
Potrebbe non essere necessario documentare tutti i possibili problemi, ma è importante discuterne. Le normali mansioni domestiche (cucina, pulizie e giardinaggio) saranno condivise? Ci si aspetta che l'anziano si prenda cura dell'animale domestico quando la famiglia è fuori casa? In particolare, è necessario documentare le responsabilità di manutenzione e ristrutturazione dello spazio dell'anziano, che potrebbero diventare un punto di conflitto se gli accordi finiscono prima del tempo.
![Donna anziana che lava i piatti](https://a.storyblok.com/f/119877/1440x650/1a77301da3/adobestock_316830596_1440x650.jpg/m//720x0/smart/filters:quality(65):format():fill())
Ferie, assenze e permessi
Cosa succede quando l'anziano va in vacanza?
Cosa succede quando il familiare va in vacanza?
Le vacanze e le assenze possono essere discusse in modo che le aspettative di tutti siano chiare. Ad esempio, la famiglia ha intenzione di trascorrere le vacanze insieme? In particolare, l'accordo formale dovrebbe documentare come verrà fornita l'assistenza necessaria all'anziano se la famiglia si assenta per un periodo prolungato.
Inoltre, la persona anziana potrebbe non aver bisogno di molte cure e assistenza all'inizio del contratto, ma è probabile che negli anni a venire ne abbia di più. Sono state prese disposizioni affinché qualcun altro fornisca il livello di assistenza o supervisione necessario quando il familiare non è in grado di farlo?
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